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在许多人眼里,中关村是创业的热点。

走进北京中关村创业街,一种新的经济模式和创新氛围迎面而来。各种移动互联网公司、大数据公司和共享经济模式的企业聚集在这里,许多金融机构和风险投资机构也扎根于此。中关村是一个创新的高地,目前活跃着2万多家高科技企业。由于丰富的科技资源和慷慨的扶持创业政策,受到科技企业的青睐。

启动科技金融“新引擎”

处于起步阶段的科技企业无疑最需要资金的支持,才能将科技成果转化为经济效益。特别是近年来,随着科技体制改革的深入,科技金融的内涵和外延不断深化和拓展,涵盖了科技贷款、风险投资、科技保险、多层次资本市场、科技金融中介平台等诸多领域。

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探索科技与金融一体化发展模式也成为许多示范区的一贯探索目标。“为促进科技与金融的融合,中国人民银行中关村中心支行自成立以来,坚持以科技与金融工作为主线,以金融支持科技创新发展为重点,以推进中关村科技金融创新中心建设为方向,打造特色科技金融业务品牌,引导科技金融资源。”PBOC中关村中心支行行长李毓秀告诉记者。

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改善科技企业的融资状况

逼近的

企业有技术、市场和前景,但缺乏资金支持。许多小型技术企业遇到了这种发展困难。

以中关村为例,2016年上半年,中关村规模以上企业总收入达到1.8万亿元,同比增长15.4%,其中6家高端工业企业收入占总收入的76.6%,高新技术企业对中关村经济发展起到了决定性作用。然而,在中关村近2万家高科技企业中,只有约三分之一获得了金融机构的贷款支持。一方面,科技企业缺乏大量资金来投资R&D;另一方面,中小科技企业的融资困难依然存在。例如,一家在中关村注册的小型科技企业主要从事各种信息软件产品的研发,其目前的业务位于北京的餐饮业。通过推出云系列产品,企业建立了完整的消费者体验数据。然而,由于设立时间短,质押资产缺乏,初期难以获得银行足够的信贷支持。只有一家银行可以获得100万元的信贷,远远不能满足企业的资金需求,只能通过股权融资等其他渠道筹集资金。

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因此,创新商业银行科技金融组织和内部管理机制,建立科技金融激励机制,提高银行科技金融工作的专业性,是解决科技企业融资问题的必由之路。

以评价为突破口

构建科技金融长效机制

为改善中关村科技金融现状,中国人民银行中关村中心支行通过商业银行的调查、调研和报告,确定了一批以服务科技企业为主的加盟商,并通过持续监控和评估,引导这些加盟商重点服务科技企业成长。

2016年1月,中国分行开始对科技金融类特许机构进行首次评估。“共有16家银行的47家加盟商参与了第一次评估,12家技术和金融加盟商被评为A档。”李毓秀介绍道。此前,我行对40家特许机构和205家科技金融企业进行了问卷调查,并与多家银行进行了讨论,初步了解了科技金融特许机构的现状和支持科技企业业务发展的基础数据。中央分行结合深入调研,制定了《科技金融特许经营机构评估方案》。本文在充分考虑信贷政策实施和中关村示范区创新发展的前提下,对中关村“一区十六园”支行级特许经营机构进行监测,设计了定量、定性和外部评价三种指标。

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评估和监测是技术和金融工作的两个出发点。一方面,通过建立特许经营评估机制,提高商业银行的技术和金融水平,如“机构不够专业化、产品不够新、行业交流不够”,为提高科技创新信贷支持的灵活性、便利性和针对性提供支持;另一方面,建立了广泛的技术和金融动态信息监测系统,并定期进行数据收集、汇总和分析。同时,建立了对技术和财务特许经营者的季度监控和专项监控制度,形成了对技术和财务特许经营者的持续监控机制。

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“中关村90%以上都是中小企业,融资困难问题比较突出,突出了技术和金融加盟商的重要作用。”中关村科技金融管理委员会工作人员林琴对记者说:“中国人民银行中关村中心支行对我们给予了大力支持,企业受益匪浅。对技术和金融加盟商的评估以及对动态信息的监测对中关村的技术和金融工作都很重要。”

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在林琴看来,中国人民银行中关村中心支行仍然是服务中关村企业的一个新窗口。为了帮助企业解决外汇业务中的需求和问题,中关村管委会经常邀请本部门的专业人士为企业现场答疑。

吸引金融资源不断聚集

据悉,在支持科技企业发展方面,中关村本身就有一套比较成熟的配套政策。以中国人民银行中关村中心支行为载体,与中央银行层面的金融政策相融合,形成政策协同效应,吸引科技企业不断集聚。商业银行抓住了这一机遇,沿着专业化方向拓展了技术和金融业务。除了农行、华夏银行和工商银行已经在中关村设立了分支机构外,其他许多银行也计划在中关村示范区设立具有科技和金融特色的分支机构。

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各加盟商的金融服务产品不断创新,通过票据池融资、利率互换、外债融资、金融管理直接投资、投贷联动、股份债务、资本市场对接等全方位、多领域的方式,积极满足高科技企业多元化融资需求。借助政府的风险投资机制和知识产权运作专业平台的优势,中国建设银行中关村分行开发并推出了知识产权创新产品“帮助知识贷款”。海淀公园管理委员会和北京知识产权经营管理公司分别以财政资金和自有资金设立风险补偿基金池,中国建设银行为高新技术企业提供知识产权质押贷款。

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此外,中国人民银行中关村中心支行引导特许经营者为科技企业的整个生命周期提供涵盖信贷、投资等多种融资方式的金融服务。2015年,北京银行中关村支行创新性地建立了中国首家银行孵化器——中关村小巨人创业中心,为创业会员提供免费的创业孵化、导师咨询、金融咨询、投资对接、融资策划等综合创新服务。在实际操作中,制造商中心的基本服务对象是科技、文化和绿色领域的制造商。以投贷款联动创新为主线,围绕股权投资、债务融资和企业孵化,搭建股权投资和债券融资联动平台。

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“中国人民银行中关村中心支行成立后,与我们的合作非常顺利,我们经常沟通。外债试点和跨境M&A政策落地后,我们一起召开了几次推介会。”海淀区金融办副主任蔡晓京认为,这些开创性的政策极大地帮助了科技企业,降低了融资成本,企业应用非常踊跃。海淀金融办也在考虑通过政策协调和资源互补,给企业带来更多利益。例如,借外债的企业得到利息补贴和中介服务费,以进一步降低科技企业的资本成本。

来源:成都新闻信息网

标题:启动科技金融“新引擎”

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