绿色金融事业需要更多金融机构参与

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近日，兴业银行在银行间债券市场成功发行了200亿元绿色金融债券，期限5年，利率3.4%。这是该行今年发行的第三批绿色金融债券。目前，经本行批准的500亿元绿色金融债券已全部发行，募集资金将专项用于环保、节能、清洁能源、清洁交通等绿色项目，支持环境改善和应对气候变化。

作为中国第一家开发绿色金融市场的银行，兴业银行深入参与绿色金融，积极推进产品和服务创新。2016年，除上述在中国发行的第一批绿色金融债券外，本行还注册发行了中国第一个绿色非公开定向债务融资工具，投资了中国第一家非上市公司绿色abs，为个人投资者投资绿色环保项目和绿色债券发行了绿色理财产品，加大了绿色信贷资产证券化、ppp融资、产业基金、绿色消费信贷等新兴业务领域的探索和创新。

截至10月底，本行已为6700多家企业提供了超过1万亿元的绿色融资，形成了涵盖绿色融资、绿色租赁、绿色信托、绿色基金、绿色投资、绿色消费等门类齐全、品种丰富的绿色金融集团产品和服务体系。，逐步从一流的绿色银行转型为一流的绿色金融集团。

作为中国绿色金融发展的典型代表，兴业银行的绿色实践能给我们带来什么启示和经验？近日，记者采访了兴业银行行长陶。

记者:10年前，绿色金融还不为中国人所熟知，但兴业银行毅然选择了做先锋，逐渐成为中国绿色金融的领导者。兴业绿色金融10年的探索可以说是中国绿色金融发展的一个缩影。您认为兴业银行积累了哪些值得学习的经验？

陶:兴业银行在十年的“绿化”中，绿色金融逐渐开花结果，这不仅得益于对绿色发展大趋势的准确把握和以可持续发展为公司治理理念，还在于这种绿色dna已经深入兴业银行经营管理、业务发展和客户服务的方方面面。

首先，战略关注。将绿色可持续发展提升到企业战略和公司治理层面，在系统流程、组织结构、资源配置、团队建设、产品服务体系、评估与评价等方面实施和完善配套支持。现在，兴业银行已将绿色金融从银行层面进一步升级为集团战略。

其次，它是由创新驱动的。在过去的10年里，兴业银行在中国绿色金融领域创造了许多第一。这些创新不断为我们开拓新的业务领域和蓝海，增强我们的市场竞争力。在金融创新屡禁不止的背景下，本行还在积极探索绿色信贷资产证券化、绿色债券、ppp融资、产业基金等创新融资新模式，丰富绿色金融投融资体系，如为节能环保企业提供“企业+投资银行”、“融资+智能整合”的全方位金融服务。

第三，开放合作。兴业银行进入绿色金融市场，开始与国际金融公司合作开展能效项目融资业务。因此，自从我们开始绿色金融业务以来，我们就非常重视开放的沟通与合作。通过开放的交流与合作，我们获得了许多新的想法，发现了许多新的商机。同时，我们能够参与国际可持续标准的修订，如赤道原则，并赢得了良好的国际声誉。

经过10年的开拓，我们找到了一条“义利结合”的可持续发展道路，证明了绿色金融商业模式的可行性。在探索和实践的过程中，我们有两个深刻的体会:

首先，绿色金融，包括赤道原则的采用，并没有像大多数人担心的那样对融资项目施加“紧箍咒”，而是促使银行在业务发展中自觉提高风险识别和管理的能力和技巧，帮助企业树立可持续发展理念和环境社会风险责任意识，提高环境和社会绩效管理能力。

第二，发展绿色金融可以完全平衡自身商业利益和社会环境利益之间的关系。截至今年10月底，我行已为6769家企业提供绿色融资，总额超过1万亿元，支持项目每年可节约标准煤2636.37万吨、二氧化碳7382.87万吨、水28565.06万吨，实现经济效益和社会效益双丰收。

兴业银行发展绿色金融似乎是从与国际金融公司合作促进中国能效项目融资的“意外”开始的。事实上，它包含了我们对社会责任的重视，对经济社会环境和发展趋势的有效把握，以及对市场机遇的敏锐感觉。

记者:随着绿色发展作为国家战略的兴起，中央政府明确提出建立绿色金融体系，金融机构将迎来一个重要的战略机遇期。你认为主要的机会是什么？

陶:国家发展绿色金融、推进绿色发展的决心是前所未有的。绿色金融将迎来新一轮的爆炸性增长，金融机构将迎来一个重要的战略发展机遇时期，这已成为共识。

首先，绿色发展需要巨大的金融资源投入，这将为商业银行提供巨大的蓝海，成为推动商业银行业务转型的重要起点。据国务院发展研究中心金融研究所统计，中国绿色产业的年投资需求约为3万亿元，而金融投资仅占15%左右。绿色发展的融资需求缺口巨大，市场前景广阔。

其次，中国的绿色金融体系仍处于起步阶段。商业银行作为中国金融体系的主体，将在构建绿色金融体系、促进中国绿色发展方面发挥更加重要的作用。目前，中国的绿色金融体系仍以绿色信贷为主，绿色信贷框架体系在世界上一直处于相对领先的地位。它是世界上仅有的三个建立了绿色信用指数体系的经济体之一；绿色债券市场发展迅速，已成为世界上最大的绿色债券市场。绿色保险和绿色证券仍处于起步和探索阶段，碳金融仍在试点，统一的全国碳市场尚未形成。这些都将给金融机构的绿色金融业务带来巨大的发展机遇。

记者:你如何看待日益激烈的市场竞争？兴业银行绿色金融未来发展的蓝图是什么？具体措施是什么？

陶:随着国家和社会对绿色发展的重视，越来越多的国内金融机构加入绿色金融的竞争，这是必然的趋势。我们欢迎更多的金融机构积极参与绿色金融市场，共同推动这一市场的加速成熟和规范化。我相信中国的绿色金融市场会越来越大。

10年来，本行在绿色金融产品线的完整性、制度体系、组织结构的规范化、专业技术和人才队伍的储备等方面具有一定的领先优势，我们有信心进一步巩固和扩大现有优势。

对于未来，我们设定了“两个一万”的五年目标，即到2020年，兴业银行集团绿色金融融资余额将超过1万亿元，绿色金融客户数量将超过1万家，提供多样化的“智能集成”服务，力争成为世界级的绿色金融综合服务提供商。具体来说，我们将在四个方面做好工作:

一是充分发挥综合经营优势，加强业务协调联动，充分发挥集团作用，提升跨市场多元化融资服务能力，进一步做大做强绿色金融融资业务。

二是保持创新优势，积极探索和发展各类投资交易服务，推动建立多层次绿色金融市场体系。

第三，继续遵循“一带一路”等国家战略，积极参与国际市场，稳步推进绿色金融业务的国际化运作。例如，研究和编制绿色金融系列指数，如“兴业绿色债券指数”和环境和社会绩效指标。

四是充分发挥兴业银银平台联盟的独特优势，为国内中小银行发展绿色金融业务提供产品、技术支持和咨询服务，加快国内金融企业绿色金融发展步伐。

记者:中国的绿色金融方兴未艾。在促进绿色金融发展的过程中，需要进一步完善哪些方面，如政策和制度？对此你有什么建议？

陶:近年来，国内商业银行大力发展绿色金融，充分发挥金融作为现代经济核心和资源调控杠杆的作用，在支持绿色发展方面取得了显著成绩。然而，从商业银行的角度来看，绿色项目一般具有前期投资大、收益周期长、收益不确定、风险高的特点，仍需要配套政策环境和市场环境的改善和支持。

首先，加大对金融机构发展绿色金融的激励。建议监管部门向商业银行提供绿色再融资，鼓励银行扩大绿色信贷规模；对绿色金融产品下的资产实施相对有利的风险权重和资本监管要求；建议政府部门安排专项资金，对发行绿色金融产品的银行给予部分或全部贷款利息补贴；鼓励绿色资产的转让，特别是证券化；鼓励商业银行直接发起设立绿色产业基金；如果出现违约，将首先支付绿色金融产品。

二是建立和完善绿色信息沟通和共享机制。包括:加强环保、工业信贷、发改委等部门和金融机构之间的信息共享；建立上市公司环境信息强制性披露机制；加快绿色评级体系建设，提高金融机构评估企业和项目环境成本和风险的能力。

第三，推动尽快建立全国统一的排污权市场。2016年上半年，中国7个碳交易试点市场的总成交量为3000万吨，同比增长245.0%。然而，与成熟市场相比，在活动方面存在很大差距，衍生品交易和碳资产管理服务等碳金融创新不足。建议在当前碳试点的基础上，尽快推进建立全国统一的碳排放权市场，鼓励金融机构参与碳市场交易和做市商，提高市场流动性，强化价格发现功能，并在此基础上拓展和形成全序列的碳排放权交易市场体系。

来源：成都新闻网