开创反洗钱工作新局面

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记者雷和平、通讯员常报道，2006年以来，在中国人民银行的监督和指导下，民生银行分行认真贯彻落实《中华人民共和国反洗钱法》，努力开创反洗钱工作新局面，取得了初步成效。近日，我行法律合规部被中国人民银行总行授予“反洗钱工作先进集体”。

民生银行Xi分行反洗钱工作遵循“风险为本”的监管思路，不断加强三大体系建设，全面提升防范和控制洗钱风险和恐怖融资风险的能力。本行建立了基于监管义务的内部控制制度，密切关注监管政策的变化，首次启动新的或修订的制度，充分考虑实际业务特点和风险条件，不断完善和丰富制度类型，逐步将制度约束嵌入业务和操作流程。截至目前，本行已建立了风险管理、日常管理、核心义务、操作指导和业务管理五大类共24个反洗钱体系。本行在总行系统的基础上，进一步完善了应急管理、评估、员工账户调查等七大系统，建立了相对完整、完整、有效的反洗钱内控体系，夯实了反洗钱工作的基础。

在组织体系建设方面，民生银行Xi分行成立了以主管行长为首的反洗钱领导小组，运行了以反洗钱数据集中处理为核心的操作系统，在法律合规部成立了反洗钱专业团队，对可疑交易进行了甄别分析和集中处理，极大地提高了反洗钱可疑报告的质量和专业管理能力。自2016年初以来，共提交了26份重大可疑报告，所有这些报告都已提交调查。本行还在领导小组成员部门和营业网点设立反洗钱岗位，负责客户身份尽职调查、交易数据补充和客户风险评级。截至目前，本行反洗钱工作人员有81人，占分行员工总数的6.89%。充足和稳定的反洗钱团队确保义务得到充分履行。

民生银行Xi分行不断探索“风险为本”的反洗钱工作新方法，依托总行先进的反洗钱独立监控系统，探索建立基于客户和业务的风险防控体系。本行积极组织开展洗钱风险识别、类型分析、产品/业务评估等工作。通过风险预警和风险报告及时开展风险预警，加强相关风险的监控、调查和检查，加强高风险客户管理，强化尽职调查，必要时对有害账户实施限制性措施。相对完善的洗钱风险管理体系为我行有效开展“以风险为本”的反洗钱工作提供了保障。

民生银行Xi分行积极实施反洗钱监测分析。近年来，本行共提交了48条重大可疑线索，涉及涉嫌恐怖融资、地下银行、非法集资、网上赌博、非法倒卖票据等。，其中29名顾客已被公安机关立案调查。2016年，本行积极对26家集中开户、跨行跨地区交易、交易对手众多的异常客户进行调查分析，最终向中国人民银行提交了26家客户的重大可疑报告，并已由陕西省公安厅立案调查。

来源：成都新闻网