十年反洗钱路 携手奋发前行

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《中华人民共和国反洗钱法》自2006年颁布以来，已进入第十个年头。中国人民银行福州市中心支行始终负责、负责、尽责地保卫国土，努力提高反洗钱法律法规的执行力度，不断提高辖区反洗钱和反恐怖融资的有效性。

明确反洗钱工作重点，增强针对性，维护辖区金融秩序稳定。一是夯实基础，完善制度，不断提高反洗钱内部管理水平。以制度规范业务，约束执法行为。我们全面梳理了我市中心支行多年来制定的反洗钱内控体系，认真分析发现风险点，及时废止和更新，有效提高了依法行政水平，有效防范了执法风险。第二，学习知识提高素质，加强队伍建设，努力建设一支高素质的专业反洗钱监管队伍。通过非正式教学方法，如专题讲座、专家论坛、研讨会、课堂辩论、远程培训、在线课程等。反洗钱从业人员掌握和运用金融业务知识、研究分析能力和岗位操作技能不断提高。同时，在执法检查的准备阶段，我们坚持对检查组成员进行集中培训的制度。

明确反洗钱工作难点，提高“有效性”，坚持金融监管与金融服务同步发展。一是监管先行，主动发挥金融机构在反洗钱工作中的主动性。监督和指导新开办的金融机构依法建立和完善反洗钱内部控制制度，建立反洗钱组织，指定专人报告大额和可疑交易，为其未来反洗钱工作提供制度和组织保障。二是区分监管和风险导向，不断提高反洗钱现场检查的有效性。针对辖区内金融机构多、监管资源不足的现状，结合非现场反洗钱信息，坚持持续监管理念，合理制定年度现场检查计划，合理调整反洗钱监管力度和节奏。

把握反洗钱工作重点，紧跟“时效性”，推动反洗钱工作取得新突破。一是倡导并全面实施风险导向监管方式，实施法人监管、年度评估、约见访谈、质询访问等一系列反洗钱监管新思路和新举措。金融机构未按规定履行反洗钱义务的，不仅要追究违规机构的责任，还要追究监管人员和直接责任人员的责任。二是依法做好反洗钱调查工作，提高可疑交易报告分析水平，及时传递可疑交易线索，积极推进洗钱犯罪的立案、起诉和判决；积极收集洗钱及相关刑事案件，引导地方法人金融机构合理使用洗钱类型识别指标，提高资金监控水平。

探索反洗钱宣传切入点，围绕“准确性”开创反洗钱宣传新局面。反洗钱宣传往往侧重于城市而忽视农村，偏远山区的农民对反洗钱知识一无所知。为使反洗钱“深入农心”，我们与当地政府部门密切合作，积极开展“反洗钱知识下乡”活动。首先，反洗钱知识进入阶段。我们将反洗钱知识编入文学节目，如“地方采茶戏”和“小品”，并将反洗钱知识融入其中。在“送戏下乡”活动中，演员们用通俗易懂的语言和熟悉的表演方法进行宣传，当地人享受了精彩的“文化盛宴”，也学到了反洗钱知识。第二，反洗钱知识进入“书店”。我们组织出版了一本简明反洗钱知识手册，收集了农民最需要了解的反洗钱知识，并结合文化部的“送书下乡”活动，将手册送到了农民书店。同时，组织金融机构制作全面的反洗钱知识展板，以文章和表格的形式安排反洗钱知识，在农民书店、商业网点和农贸市场展示，方便群众学习和了解。第三，反洗钱知识走进电影院。我们制作了几十个不同形式和内容的ppt宣传页，还制作了群众喜爱和喜爱的反洗钱知识漫画。在“送电影下乡”的过程中，我们把电影的片头和片尾都播放了，收到了很好的宣传效果。

一路上，辖区内金融机构逐步将洗钱风险纳入各自的综合风险管理体系，建立了相对完善的反洗钱组织架构、工作机制、信息系统和更加专业化的合规团队，明确了各机构、部门和层级的反洗钱职责，为反洗钱工作的升级和发展奠定了坚实基础。在反洗钱的道路上，我们勇往直前！

来源：成都新闻网