金融监管框架变革 代表委员建议建立风险联防机制

本篇文章2027字，读完约5分钟

在今年的全国人民代表大会期间，现行金融监管框架的改革备受关注。在金融业务相互渗透加快、跨市场活动日益频繁的客观背景下，金融监管框架将于今年进行调整。

目前，从分业监管向综合监管转变的共识已基本形成。

关于深化金融体制改革，今年的政府工作报告提出“加快改革和完善现代金融监管体系，提高金融服务实体经济效率，实现金融风险监管全覆盖。”

《十三五规划纲要(草案)》还提出“加强金融宏观审慎管理体系建设，加强统筹协调，改革和完善现代金融市场发展的金融监管框架，明确监管责任和风险处置责任，构建货币政策与审慎管理相协调的金融管理体系。”

两会期间，NPC代表和CPPCC委员提出的许多建议都涉及金融监管框架改革。《证券报》记者获悉，全国人大代表、中国光大集团董事长唐双宁提议成立国家级“金融安全委员会”，成员包括“一方三会”、财政、工业信贷、网络办公、公安、安全、商务等部委，发挥“拉网”安全平台作用，全面防范金融风险。

致公党提交的相关议案还建议在现有监管框架的基础上进行协调，打破现有的分业监管模式，组建统一的金融监管委员会。进一步加强财务管理部门之间的协调，营造良好的合作环境。解决杠杆交易过度、多空机制失衡、股票市场缺乏有效的融合机制、新股发行制度缺陷等问题。解决政策出台时机不当与宏观部门和行业监管部门协调不足的矛盾。

十二种风险并存

迫切需要建立金融风险的联合防范机制

全国人大代表、中国人民银行内部审计司巡视员王顺认为，随着中国金融发展水平的不断提高，金融市场之间的融合不断深化，金融产品的复杂性和跨境性日益突出，以互联网金融为代表的新兴业态日益丰富。以前的监管优势逐渐变成了劣势，它们的劣势也越来越突出。特别是在金融混业经营趋势的背景下，分业监管体制在结构上日益分散，真正的空监管差距越来越大。近年来局部风险的频繁暴露，尤其是近年来资本市场的剧烈波动，表明目前的分业监管框架已不能有效保障金融安全和有效防范系统性风险。

唐双宁认为，中国目前的金融风险趋于严峻，有一些新的特点需要引起高度重视:一是金融风险存在多重隐患。不良贷款引发的信用风险、非法业务人员引发的操作风险、汇率、利率和股市波动引发的市场风险、过度创新引发的法律风险、资产负债错配引发的流动性风险、监管缺失引发的互联网金融风险和非法集资风险、金融国际化引发的跨境资本流动风险。多重金融风险逐渐显现，对中国金融安全构成威胁。

其次，风险是交织在一起的。传统风险与创新风险、合规风险与违规风险、资本市场风险与资本市场风险、法律风险与道德风险、监管风险与非监管风险、本币风险与外币风险、技术风险与人为风险、表内风险与表外风险、国内风险与海外风险、现实风险与心理风险、信息风险。以上12种风险并存，大大增加了风险的复杂性和处理的难度。

“多重隐性风险的扩散，尤其是风险之间的交织感染，使得金融风险呈现出明显的跨行业、跨机构、跨市场、跨领域和网络联动的趋势。面对这一趋势，单一的监管部门和单一的控制方法将无法有效防止风险的扩散。去年6月以来的股市异常波动等诸多风险事件充分反映了当前金融风险的新特点和问题的严重性。因此，有必要建立金融风险联合防御机制。”唐双宁建议道。

监督机制和基础设施改革

统一管理和协调

为此，唐双宁提出了三点具体建议，一是加快联合防御机制的顶层建设。配合金融改革总体规划，建立金融主体间的制度协调机制，提高金融联动的及时性和有效性，防范和应对金融风险。在金融风险预测、分析、评估和防范方面，形成了规范的信息沟通和工作合作机制；二是成立金融安全委员会；三是建立金融安全信息网络。

两会期间，代表们不仅提出了一系列体制机制建议，还提出了加强基础设施审慎管理的建议。湖南大伙水水产养殖有限公司董事长罗祖良也建议，央行应建立统一的金融基础设施监管和综合金融统计体系，建立有效的金融风险识别和危机预警机制。

王顺建议，央行应统筹规划，建立统一的金融市场基础设施管理框架。可以分为两个步骤:第一，在现有监管体系下，首先，金融市场基础设施管理权限统一分配给央行，在央行内部设立金融市场基础设施管理部门，统一管理所有金融市场系统平台和交易平台。负责协调各监管部门完善交易管理体系框架，为各金融管理部门和相关机构预留系统接口。二是金融监管体制改革完成后，根据新的监管框架，整合现有各种金融市场交易平台，以市场需求为导向，以风险管理为基础，以最大化便利、最小化成本为原则，构建统一的金融市场交易平台，改造旧平台，实现金融市场各交易领域的互联互通。在制度建设方面，要根据统一金融市场监管的基本要求，建立统一的金融市场交易规则，进一步减少行政控制，促进金融体系的深化发展。

致公党还建议充分利用大数据实施个性化金融监管，增加多元化监管手段，提供更加准确的投资信息，有效打击内幕交易，提高金融监管的有效性。尽快研究制定应用大数据加强金融监管的顶层设计，尽快在部分风险领域开展应用大数据试点示范。

来源：成都新闻网